Kẻ lừa đảo chiếm đoạt tiền của nhiều ngân hàng ở Hà Nội

VKSND TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Trần Thanh Hải (SN 1969, ở Yên Bái) và Nguyễn Văn Hiếu (SN 1979, ở Gia Lâm) tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức".

Trước đó, vào tháng 2/2020, Công an Hà Nội nhận được đơn của Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) tố giác bà Hải dùng tài liệu giả để lập hồ sơ vay tín chấp, lừa đảo chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Kết quả điều tra cho thấy, khoảng cuối năm 2019, do cần tiền chi tiêu cá nhân, nhưng bản thân bà Hải đang nợ xấu ngân hàng nên không thể làm thủ tục vay tiền.

Lúc này, bị can thuê người làm giả một bộ hồ sơ mang tên Trịnh Thị Lê Hà, trong đó làm giả hợp đồng lao động, chứng minh thư nhân dân (dán ảnh bị can Hải), sổ hộ khẩu, sao kê tài khoản ngân hàng và một bộ hồ sơ mang tên Trần Thị Hải Tuyết, trong đó làm giả hợp đồng lao động, chứng minh thư, xác nhận tạm trú, sao kê ngân hàng mang tên Trần Thị Hải Tuyết.

Tháng 8/2019, bà Hải dùng hồ sơ giả mang tên Trần Thị Hải Tuyết đến Ngân hàng HSBC để làm thủ tục mở một thẻ tín dụng với hạn mức hơn 52 triệu đồng.

Kiểm tra thấy hồ sơ đã đầy đủ thủ tục, nhân viên tín dụng của HSBC trình hồ sơ vay vốn mang tên Trần Thị Hải Tuyết lên cấp trên phê duyệt.

Sau khi được HSBC cấp thẻ tín dụng mang tên Trần Thị Hải Tuyết với hạn mức tín dụng hơn 52 triệu đồng, bà Hải rút hết số tiền này sử dụng cá nhân.

Đến tháng 12/2019, bị can Hải tiếp tục dùng các giấy tờ giả mang tên Trịnh Thị Lê Hà (có dán ảnh bị can) đến gặp nhân viên Ngân hàng VPBank để làm 1 hồ sơ vay vốn tín dụng với số tiền 120 triệu đồng và 1 thẻ tín dụng hạn mức 40 triệu đồng.

Sau đó không lâu, VPBank giải ngân 120 triệu đồng vào tài khoản mang tên Trịnh Thị Lê Hà và cấp cho bà Hải 1 thẻ tín dụng mang tên Trịnh Thị Lê Hà, hạn mức 40 triệu đồng. Bà Hải đã rút hết tiền, dùng chi tiêu cá nhân.

Vẫn theo cáo buộc, khoảng cuối năm 2019, do cần tiền chi tiêu, nhưng lại đang có nợ xấu tại Công ty tài chính FECredit nên Hiếu đã bàn bạc với bà Hải việc thuê người làm giả bộ hồ sơ mang tên Nguyễn Minh Tuấn.

Bộ hồ sơ này làm giả hợp đồng lao động, xác nhận đơn vị công tác, chứng minh thư nhân dân (dán ảnh Hiếu), sổ hộ khẩu, 2 sao kê tài khoản ngân hàng.

Với bộ hồ sơ giả, hai bị can đã lừa đảo, chiếm đoạt của VPBank 130 triệu đồng và SeaBank 190 triệu đồng, thông qua hình thức vay vốn, vay tín chấp và mở thẻ tín dụng...

Ở phi vụ này, số tiền Hiếu chiếm đoạt của hai ngân hàng là 320 triệu đồng. Hải với vai trò đồng phạm giúp sức được hưởng lợi hơn 62 triệu đồng.

Cáo trạng xác định, tổng số tiền bị can Hải lừa đảo chiếm đoạt của ngân hàng là hơn 532 triệu đồng. Hiếu bị xác định đã lừa đảo chiếm đoạt 320 triệu đồng.

'Nữ quái' làm giả hồ sơ vay, lừa đảo tiền của ngân hàng ở Hà Nội

Nguyễn Thị Tân làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn của VPBank rồi chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chiếm đoạt.

T.Nhung