Ngày 16/4, TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Nguyễn Mai Hương (SN 1985, ở Bắc Giang) và Vương Thị Bích Phượng (SN 1991, ở Hòa Bình) lần lượt mức án 12 năm và 7 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu tài liệu của cơ quan, tổ chức; tội Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan tổ chức.

Theo cáo trạng, bị cáo Phượng và Hương đều từng làm việc tại ngân hàng nên biết được những sơ hở trong việc mở hồ sơ để cấp thẻ tín dụng có hạn mức.

Do đang có nợ tại các ngân hàng, không đủ điều kiện đứng tên mở thẻ tín dụng nên hai bị cáo đã liên hệ với các đối tượng nhận làm giả giấy tờ trên mạng xã hội và chuyển thông tin, hình ảnh cá nhân để thuê làm giấy tờ giả gồm chứng minh nhân dân, căn cước công dân, sổ hộ khẩu… mang thông tin người khác nhưng dán ảnh mình.

Các bị cáo dùng giấy tờ giả này đi mở thẻ tín dụng tại nhiều ngân hàng, rút tiền để tiêu. Cáo trạng xác định, trong tháng 10/2021, Nguyễn Thị Mai Hương thuê làm giả 1 CMND mang tên người khác nhưng có ảnh của của bị cáo.

Hương dùng CMND này để ký hợp đồng mở tài khoản tín dụng rồi chiếm đoạt của Ngân hàng TMCP Quốc tế VIB 101 triệu đồng; của Techcombank 54,5 triệu đồng và của Ngân hàng Bản Việt 300 triệu đồng.

Ngoài ra, bị cáo còn ký hợp đồng tín dụng vay tiền, chiếm đoạt của Ngân hàng VIB số tiền 468 triệu đồng. Tổng số tiền bị cáo Hương chiếm đoạt là 924 triệu đồng.

Trong tháng 3/2020, Vương Thị Bích Phượng thuê làm giả 2 căn cước công dân và 1 sổ hộ khẩu. Bị cáo đã dùng các giấy tờ giả này để mở 4 thẻ tín dụng, chiếm đoạt của Ngân hàng Bản Việt số tiền 60 triệu đồng.

Bị cáo còn chiếm đoạt của Công ty tài chính cổ phần Tín Việt hơn 39 triệu đồng, của Ngân hàng HSBC hơn 57 triệu đồng; chiếm đoạt của Ngân hàng Woori Việt Nam hơn 39 triệu đồng, của TPBank hơn 71 triệu đồng. Tổng số tiền bị cáo chiếm đoạt là hơn 268 triệu đồng.

Các ngân hàng chưa cung cấp quy trình thẩm định hồ sơ cụ thể đối với từng thẻ tín dụng mà các bị cáo Nguyễn Thị Mai Hương, Vương Thị Bích Phượng đã dùng giấy tờ giả để ký hợp đồng mở thẻ.

Do đó, CQĐT chưa làm rõ được trách nhiệm của nhân viên ngân hàng chịu trách nhiệm thẩm định hồ sơ, duyệt cấp thẻ tín dụng cho các bị cáo, vì vậy đã tách hành vi để xem xét xử lý nếu có căn cứ.