Kinh doanh đa cấp

Etop Bank là một ngân hàng điện tử tự xưng được giới thiệu đến từ Singapore.

“Nếu sàn giao dịch hứa hẹn nhà đầu tư luôn thắng, cam kết bảo đảm lợi nhuận hàng trăm, hàng nghìn phần trăm thì hoạt động này mang tính lừa đảo", TS Nguyễn Trí Hiếu nhận định.

"Like dạo" ra tiền và mức lợi nhuận khủng lên đến hơn 1.700% một năm. Bạn có tin được không?

Trong thời điểm một số quốc gia tăng cường quản lý hoạt động cho vay P2P, các công ty nước ngoài - đặc biệt là từ Trung Quốc - đang tìm cách chuyển hướng hoạt động sang Việt Nam.

Những cuộc càn quét của các mô hình đa cấp biến tướng đội lốt dưới những dự án thương mại điện tử, công nghệ 4.0 đang vươn vòi về tận các làng quê, thôn xóm. Sự dối trá, lọc lừa khiến cuộc sống hàng nghìn người đang bị đảo lộn.

Gần đây, nhiều dự án kêu gọi đầu tư để "làm nhiệm vụ" like dạo trên TikTok xuất hiện, với lời quảng cáo kiếm lợi đến hơn 1.700%/năm, thu hút hàng nghìn người tham gia.

Trái ngược với lời ngon ngọt về lãi suất cao, khi đã xuống tiền đầu tư Forex, “khách hàng” như cá nằm trên thớt, trước sau tài khoản đều cháy. Nhiều sàn Forex “ăn rơ” với môi giới để khách “cháy tài khoản” (hết tiền) nhằm hưởng hoa hồng.

Sàn Liber Forex, được quảng cáo đến từ Anh quốc, đã làm "dậy sóng" cộng đồng mạng Internet khi đưa ra những lời hứa hẹn bỏ 1 đồng vốn, có thể thu về hàng trăm đồng lời.

Để lấy được niềm tin từ người tham gia, các dự án được quảng cáo là kiếm tiền trên TikTok đã sử dụng nhiều chiêu thức có dấu hiệu của đa cấp biến tướng.

Với kịch bản kết bạn, nhắn tin, gọi điện trò chuyện, hỏi han, nhân viên môi giới forex (IB) từng bước làm thân với nhà đầu tư.

Ở bất cứ sàn Forex nào, nhân viên môi giới Forex (gọi tắt là IB) đều có “kịch bản” tương tự nhau để khiến nhà đầu tư xuống tiền.

Dù số lượng giảm mạnh nhưng doanh thu của các doanh nghiệp đa cấp vẫn tăng mạnh. Đa cấp biến tướng vẫn đang thách thức cơ quan quản lý.

Nhóm đối tượng thuê máy chủ tại Mỹ, lập website: Tradenew.io để lừa đảo chiếm đoạt, huy động vốn của nhà đầu tư bằng tiền ảo. Đã có 50 nạn nhân làm đơn tố giác nhóm đối tượng này.

Một dự án được gọi là "King of Invest" hiện đang huy động vốn tới 260%/năm. Dự án được mời gọi với lãi suất lớn, lợi nhuận nhiều mà lại "không cần làm gì cả".

Không có chuyện về khoản siêu lợi nhuận khi nộp tiền để tham gia vào app IBG như mợi người nghĩ, mà đó chỉ là chiêu trò đánh lừa về mặt nhận thức của con người.

Không ít người được mời chào đổ tiền đầu tư hoặc ủy thác đầu tư ngoại hối thông qua sàn forex (sàn giao dịch vàng, bạc, ngoại hối) đã trắng tay vì thiếu hiểu biết hoặc rơi vào bẫy của các nhóm môi giới.

Hiện nay, nhiều mô hình đa cấp biến tướng đã lợi dụng khái niệm cashback - hoàn tiền khi mua sắm để dụ dỗ người dùng.

Shark Tank (Thương vụ bạc tỷ) là chương trình về kinh doanh khởi nghiệp hấp dẫn đối với giới trẻ trong mấy năm gần đây.

Hàng chục nghìn người tham gia ứng dụng Tailoc888 đang đứng trước nguy cơ mất trắng tiền đầu tư bởi cách đây vài ngày, ứng dụng này đã sập.

Tin lời quảng cáo của ứng dụng “Tailoc888”, một ứng dụng mua hàng hộ người khác để hưởng hoa hồng khủng, nhiều người đã trắng tay