Giao dịch bất động sản từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng nhà nước

Các tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính trong một số ngành có mức giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Phó Thủ tướng Lê Minh Khái vừa ký quyết định của Thủ tướng Chính phủ quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.

Theo đó, các tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan theo quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền có mức giao dịch có giá trị lớn (từ 400 triệu đồng trở lên) phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Trong đó có các tổ chức, cá nhân kinh doanh trò chơi có thưởng; bất động sản; kim khí quý, đá quý,... thuộc đối tượng phải báo cáo.

Con số này cao hơn quy định tại Quyết định số 20/2013 là 100 triệu đồng (mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là 300 triệu đồng).

Việc này thực hiện theo quy định tại khoản 2 Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền.

Quyết định này có hiệu lực thi hành từ ngày 1/12/2023, thay thế Quyết định số 20/2013 ngày 18/4/2013 của Thủ tướng Chính phủ quy định mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.

Khoản 1 và khoản 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền quy định đối tượng báo cáo gồm:

1. Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

a) Nhận tiền gửi;

b) Cho vay;

c) Cho thuê tài chính;

d) Dịch vụ thanh toán;

đ) Dịch vụ trung gian thanh toán;

e) Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;

g) Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;

h) Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;

i) Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;

k) Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;

l) Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;

m) Đổi tiền.

2. Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

a) Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;

b) Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;

c) Kinh doanh kim khí quý, đá quý;

d) Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;

đ) Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.