Ngày 23/8, TAND TP Hà Nội đang xét xử 135 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng xuyên quốc gia với mức lãi suất lên tới 2.190%/năm, đòi nợ kiểu xã hội đen. Đối tượng cầm đầu đường dây này là Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc).

Theo cáo buộc, để thuận tiện cho việc truy nợ, các đối tượng trong đường dây chia ra 5 nhóm và được Zhang Min (SN 1986, quốc tịch Trung Quốc) chỉ đạo hướng dẫn cách truy thu nợ như sau: 

Nhóm thu hồi nợ M0 (quá hạn từ 1-3 ngày): Các đối tượng sẽ gọi điện trực tiếp cho khách yêu cầu trả nợ.

Nhóm thu hồi nợ M1 (quá hạn từ 4-9 ngày): Các đối tượng sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa, yêu cầu khách hàng phải trả tiền. Đồng thời, gọi điện cho số người thân của khách (như bố, mẹ, vợ hoặc chồng… có trong danh bạ điện thoại của khách vay) để yêu cầu thông báo cho khách trả nợ.

Nhóm thu hồi nợ M2 (quá hạn từ 10- 17 ngày): Các đối tượng sẽ dùng ảnh của khách hàng, bình luận vào các bài đăng có liên quan đến tài khoản Facebook của khách hàng kèm nội dung nhắc trả nợ, hoặc ghép ảnh mặt khách hàng với các hình ảnh phản cảm như khỏa thân, quan tài, truy nã… Sau đó gửi cho khách hàng, đe dọa sẽ phát tán các hình ảnh kèm thông tin của khách lên mạng xã hội, tại khu vực khách hàng đang sinh sống. Việc này nhằm mục đích bôi xấu danh dự, gây áp lực buộc khách hàng phải trả tiền.

f1f58135a1a405fa5cb5.jpg
Các bị cáo tại tòa. Ảnh: TN

Nhóm thu hồi nợ M3 (quá hạn từ 18- 25 ngày) và nhóm thu nợ M4 (quá hạn trên 26 ngày): Các đối tượng đưa những bức ảnh đã cắt ghép của khách hàng lên mạng xã hội và tại khu vực quanh nhà của khách hàng. Đồng thời trực tiếp đến địa chỉ nhà riêng của khách hàng để đe dọa gây thương tích buộc khách hàng phải trả tiền.

Quá trình làm việc, các đối tượng làm công tác quản lý, trưởng nhóm thường xuyên gây áp lực, yêu cầu nhân viên truy nợ phải làm việc có hiệu quả, đòi được nhiều tiền của khách vay nợ, khuyến khích việc họ dùng những cách truy thu nợ trên với khách hàng.

Cáo buộc cho rằng, các đối tượng đã cho 120.780 khách hàng vay tiền với lãi suất cao để thu lợi bất chính. Một trong số các đối tượng thực hiện công việc kể trên phải nhắc đến là Nguyễn Xuân Nam. Bị cáo này được giao quản lý nhóm nhân viên truy thu nợ tại trụ sở ở số nhà 144 phố Đội Cấn, Hà Nội.

Quá trình làm việc, Nam được giao thu nợ khách hàng thuộc nhóm M2, phụ trách 9 nhân viên. Với vai trò là tổ trưởng của một nhóm truy thu nợ, nhiệm vụ của anh ta là quản lý nhân viên, điểm danh, nhắc nhở công việc của mọi người, nhắc nhở ý thức làm việc, đôn đốc nhân viên gọi điện thu nợ, tăng dần mức độ đòi nợ từ nhắc nhở đến chửi bới, đe dọa, khủng bố tinh thần người vay tiền.

Ngoài ra, hàng ngày Nam dùng máy tính được công ty giao để kiểm tra danh sách khách hàng cần thu nợ. Trong đó có thông tin khách hàng gồm: Tên, địa chỉ, số CMND, các ảnh CMND khách, ảnh khách hàng cầm CMND và danh bạ điện thoại của khách hàng...

Công việc của Nam là gọi điện thoại yêu cầu khách hàng thanh toán nợ. Nếu khách đồng ý thanh toán và chuyển khoản thành công thì Nam sẽ báo kết quả vào Zalo nhóm truy thu. Trường hợp khách hàng không thanh toán, Nam sẽ nhắn tin chửi bới, đe dọa, gửi các hình ảnh khách hàng ghép vào hình ảnh nhạy cảm nhằm thúc ép trả nợ.

Từ tháng 10/2020-5/2022, Nam đã giúp sức cho LiZhao Qiang, Zhang Min tổ chức hoạt động cho vay qua app “Cash VN” với tổng số tiền khoảng hơn 1.092 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 491 tỷ đồng.

Đối với hành vi cưỡng đoạt tài sản, CQĐT làm rõ, tháng 5/2022, Nguyễn Xuân Nam đã trực tiếp gọi điện đòi nợ, sau đó cắt ghép, chỉnh sửa ảnh đồi trụy rồi gửi cho khách hàng là anh H. nhằm đe dọa buộc anh này phải trả 7 triệu đồng. Do lo sợ, anh H. đã trả cho các đối tượng khoảng 4 triệu đồng.

Ngoài ra, với vai trò tổ trưởng, Nam còn phải chịu trách nhiệm hình sự đối với hành vi cưỡng đoạt tài sản do thành viên của tổ mình gây ra. Trong đó, các bị can trong tổ của Nam đã cưỡng đoạt 44 triệu đồng của 5 bị hại.